Fondsvermögensverwaltung für Unternehmen

Die FirmenkundenInvest Vermögensverwaltungslösung

Es ist Ihr Weitblick, der Ihr Unternehmen nach vorne bringt. Und es ist Ihre Entscheidung, mehr aus der freien Liquidität Ihres Unternehmens zu machen – mit der FirmenkundenInvest Vermögensverwaltungslösung. Das ist die Fondsvermögensverwaltung für betriebliche Anleger, also zugeschnitten auf Ihr Unternehmen. Ihre Vermögensanlage steuern die Experten von Union Investment, der Fondsgesellschaft der genossenschaftlichen FinanzGruppe.

Liquidität strukturieren

Freie Liquidität arbeiten lassen

Ihr Unternehmen benötigt jederzeit ausreichend Liquidität zur Sicherstellung eines reibungslosen Geschäftsbetriebs. Doch liquide Mittel, die auch langfristig nicht im operativen Geschäftsbetrieb eingesetzt sind, werden häufig zum Bodensatz. Die Effekte der Inflation zehren an diesem Teil Ihres Betriebsvermögens. Für jeden Euro freie Liquidität müssen Sie mehr Umsatz erzielen und so höhere Erträge erwirtschaften, um die Investitionskraft zu erhalten. Dieser Teil Ihrer Liquidität kann mehr leisten.

Gemeinsam mit unserem Partner Union Investment zeigen wir Ihnen in einem Gespräch gern Möglichkeiten, mit denen der ungenutzte Teil Ihres Betriebsvermögens für Ihr Unternehmen arbeiten kann.

FirmenkundenInvest Vermögensverwaltungslösung

Mehr aus ungenutzter Liquidität machen

Sie müssen und möchten sich ganz auf Ihr Kerngeschäft fokussieren? Sie haben volle Auftragsbücher und wenig Zeit? Eine Lösung gegen schleichenden Investitionskraftverlust kann die Anlage in Investmentfonds sein. Unser Angebot: eine professionelle Fondsvermögensverwaltung für den Mittelstand. Mit der FirmenkundenInvest Vermögensverwaltung kann Ihre freie Liquidität wertbringend am Kapitalmarkt arbeiten – ganz auf die Bedürfnisse und die Risikotragfähigkeit Ihres Unternehmens zugeschnitten. Das Gute: Sie entscheiden nur einmal – die Experten von Union Investment setzen Ihre Anlagestrategie um.

Quelle: Union Investment (Stand: Oktober 2022)

Das bietet Ihnen eine Vermögensverwaltung

Sie können sich auch ganz bewusst für eine nachhaltige Geldanlage entscheiden.

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen

Weitere nachhaltigkeitsbezogene Produktinformationen, zum Beispiel eine Beschreibung der ökologischen und sozialen Merkmale, finden Sie hier:

Allgemeine Informationen zu den Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie eine Erklärung zu den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren finden Sie hier.

Vorteile der Fondsvermögensverwaltung für Unternehmen: Partnerschaftliche Beratung, Experten-Know-how und Leistungen einer Vermögensverwaltung
Vorteile der Fondsvermögensverwaltung für Unternehmen: Partnerschaftliche Beratung, Experten-Know-how und Leistungen einer Vermögensverwaltung

Quelle: Union Investment (Stand: März 2022)

Gemeinsam Ihre Anlagestrategie finden

Ihr Berater bespricht gemeinsam mit Ihnen, was zu Ihrem Unternehmen passen könnte – Bodensatzliquidität und individuelle Risikotragfähigkeit Ihres Unternehmens sind stets der Ausgangspunkt. Wir stellen Ihnen dazu die passende Anlagestrategie vor. Alles wird komfortabel im Kundenportfolio gebündelt. Dort können Sie auch jederzeit die Wertentwicklung einsehen.

Ihre Anlagestrategie ist so gestaltet, dass sie Ihren Aufwand beim Jahresabschluss überschaubar hält. Für einen guten Überblick sorgen Quartalsberichte, monatliche Produktinformationen sowie Berichte, wenn sich die Wertentwicklung stark verändert, und eine Transaktionsliste für den Steuerberater. Transparenz steht an oberster Stelle.

Ihre Anlagestrategie

So setzt sich die Anlagestrategie zusammen

Die Risikotragfähigkeit bestimmt die Größe der Satelliten
Die Risikotragfähigkeit bestimmt die Größe der Satelliten

Quelle: Union Investment (Stand: März 2022)

Ihre Anlagestrategie setzt sich aus einem Kern und verschiedenen sogenannten Satelliten zusammen. Den Kern bildet ein Multi-Asset-Fonds, der die Marktmeinung von Union Investment über viele Anlageklassen hinweg abbildet. Die genaue Zusammensetzung passt sich jeweils automatisch an den Markt an. Damit ist eine gute Basis gelegt.

Die Größe der Satelliten hängt von der Risikotragfähigkeit Ihres Unternehmens ab. Je größer zum Beispiel der Aktiensatellit wird, desto höher sind die Renditechancen, aber desto größer sind auch die möglichen Risiken der Anlage – zum Beispiel das Risiko zwischenzeitlicher Kursschwankungen. Ob defensiv, ausgewogen oder chancenorientiert – Sie wählen die Strategie, die zu Ihrem Unternehmen passt.

Sie denken weiter – auch mit einer nachhaltigen Vermögensanlage

Wie wirkt sich das Handeln Ihres Unternehmens auf unsere Umwelt aus? Auf das Lebenswerk, auf künftige Generationen, auf die Natur und das Klima? Wer weiterdenkt, übernimmt Verantwortung. Auch mit der Kapitalanlage.

Mit der FirmenkundenInvest Vermögensverwaltung können Sie sich auch für Portfolios entscheiden, die Kriterien für Nachhaltigkeit explizit in ihrer Anlagestrategie berücksichtigen – und auf ökologische und soziale Aspekte sowie auf verantwortungsvolle Unternehmensführung achten.

Hohe Nachhaltigkeitsstandards bilden dabei die Basis für Investitionen. Die Auswahl berücksichtigt bestimmte Ausschlusskriterien wie Kinderarbeit und Korruption. Es gilt zu beachten, dass Ihre individuelle Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung hiervon abweichen kann.

Chancen und Risiken der FirmenkundenInvest Vermögensverwaltung

Chancen
  • Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen.
  • Sie profitieren vom Know-how erfahrener Kapitalmarktexperten.
  • Experten nehmen eine laufende Überwachung und bei Bedarf Anpassung der Anlageklassenaufteilung und der ausgewählten Fonds im Portfolio vor.
  • Berücksichtigung nachhaltiger und ethischer Kriterien in der Anlagepolitik
Risiken
  • Der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihre Investition treffen. Obwohl der Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann er Fehlentscheidungen treffen.
  • Es besteht das Risiko, dass der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt und dabei insbesondere die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt.
  • Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.
  • Ihre individuelle Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung kann von der Anlagepolitik abweichen.
Chancen der eingesetzten Fonds
  • Breite Risikostreuung und Auswahl von Einzelunternehmen und Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten
  • Marktchancen durch Management-Entscheidungen gezielt nutzen
  • Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
  • Chancen auf Wechselkursgewinne
  • Teilnahme an der Wertentwicklung der investierten Zielfonds
  • Teilnahme an den Wachstumschancen der Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländer
  • Durch die Investition in hochverzinsliche Wertpapiere tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen mit bester Qualität
  • Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert erhalten.
Risiken der eingesetzten Fonds
  • Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiko einzelner Emittenten/Vertragspartner
  • Wechselkursschwankungen
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust-/Ausfallrisiken bei Anlagen in Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale bei hochverzinslichen Wertpapieren
  • Risiken bei der Investition in Zielfonds (zum Beispiel eingeschränkte Handelbarkeit)
  • Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/oder bestimmter Techniken kann sich ein eingesetzter Fonds marktgegenläufig verhalten
  • Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der Zusammensetzung der Fonds

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Wichtige Hinweise

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in der FirmenkundenInvest Vermögensverwaltungslösung (VVL) ist die Rahmenvereinbarung FirmenkundenInvest VVL der Volksbank Kaiserslautern eG, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Website der Volksbank Kaiserslautern eG einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Dieses Marketingmaterial stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Volksbank Kaiserslautern eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 7. März 2023, soweit nicht anders angegeben.